En este artículo, vamos a explorar uno de los objetivos más buscados por los inversores en bolsa: crear una cartera de inversión que genere ingresos pasivos cada mes mediante dividendos. Analizaremos en qué empresas potenciales podrías invertir para ver una entrada constante de dinero en tu cuenta del bróker cada mes del año.
Filosofía de inversión en dividendos
La estrategia de invertir en dividendos implica colocar el capital en acciones de compañías que distribuyen dividendos de manera regular, manteniendo la estabilidad del negocio. El objetivo es obtener ingresos constantes sin depender exclusivamente del aumento en el valor de las acciones y sin la necesidad de vender activos.
Muchos inversores desean que estos dividendos sean fijos o lo más estables posibles cada mes, como si recibieran el pago mensual de un alquiler o una nómina. Para ello, algunos se enfocan en construir una cartera de inversión que garantice una cantidad casi uniforme cada mes.
Pero, ¿existen empresas que pagan dividendos todos los meses? ¿O es necesario recurrir a otras alternativas como invertir en una combinación de empresas para obtener una entrada mensual de dividendos? Vamos a explorar ambos casos.
¿Qué empresas pagan dividendos mensuales?
En el amplio mundo de las empresas que pagan dividendos, existe un selecto grupo que distribuye dividendos a sus accionistas cada mes.
La primera empresa que viene a la mente es Realty Income, conocida como "The Monthly Dividend Company" debido a su compromiso con el pago mensual de dividendos. Esta empresa de inversión en bienes raíces (REITs) es un verdadero aristócrata del dividendo.
Nombre | Realty Income |
Ticker | O |
ISIN | US7561091049 |
País | EEUU |
Rent. dividendo | 5,81% |
Sin embargo, hay más empresas que también distribuyen dividendos de forma mensual. Estas empresas, ubicadas principalmente en Estados Unidos y Canadá, se dedican principalmente a la inversión en bienes raíces (REITs) o servicios financieros. Aquí te dejo un listado de 20 empresas que reparten dividendos mensualmente.
País | Acción | Ticker | Rent. Dividendo |
USA | AGNC Investment Corp. | AGNC | 15,87% |
USA | Agree Realty Corp. | ADC | 5,44% |
Canadá | Allied Properties REIT | AP | 10,60% |
Brasil | Banco Bradesco | BBD | 1,77% |
Canadá | Canadian NET REIT | NET | 7,14% |
Canadá | CT REIT | CTR | 6,82% |
USA | Ellington Financial | EFC | 14,05% |
USA | EPR Properties | EPR | 8,54% |
Canadá | First National | FN | 6,52% |
USA | Gladstone Capital | GLAD | 9,59% |
Canadá | Granite REIT | GRT | 4,57% |
USA | Horizon Technologies Finance | HRZN | 11,81% |
Canadá | InterRent REIT | IIP | 3,18% |
USA | LTC REIT | LTC | 7,24% |
USA | Main Street Capital Corp. | MAIN | 6,11% |
Canadá | Parkland Corp. | PKI | 3,20% |
Canadá | Savaria Corp. | SIS | 3,05% |
USA | SI Green Realty Corp. | SLG | 6,01% |
USA | Stag Industrial | STAG | 4,28% |
USA | Stellus Capital Managment | SCM | 11,86% |
👉 Y por cierto, ya que estamos hablando de aristócratas, ¿conoces la exclusiva lista de los Reyes del Dividendo? Descúbrela aquí: Reyes del Dividendo - ¿Qué y quiénes son?
¿Cómo crear una cartera de dividendos mensuales en 2024?
La diversificación es fundamental al crear una cartera de inversión enfocada en dividendos, tanto en el número de empresas incluidas como en los sectores a los que pertenecen.
Si solo eliges empresas que distribuyen dividendos mensuales, como las mencionadas anteriormente, tu cartera estaría altamente expuesta a los sectores REIT y financiero. Para mitigar riesgos, es necesario diversificar hacia otros sectores.
En este artículo, te mostraremos un ejemplo de una cartera de inversión por dividendos que asegura pagos mensuales. Además del pago mensual, la cartera se basará en estos criterios:
- Diversificación en sectores y geográficamente.
- Un máximo de 25 empresas para reducir el riesgo no sistémico. Estudios indican que con un máximo de 20 empresas se minimiza significativamente este riesgo.
- Incluir empresas con alta rentabilidad por dividendo y otras con baja rentabilidad pero alto crecimiento del dividendo.
- Empresas en países 'amigables' con los dividendos.
👉 Más información: Las mejores acciones para invertir por dividendos desde Perú
Ejemplo de cartera diversificada
Con estos requisitos, se creará una cartera ejemplo compuesta por:
- 10 empresas de EE.UU., dado que es el país con más empresas comprometidas con el pago de dividendos y la retención en origen del dividendo es del 15%.
- 5 de España, por ser el país del inversor.
- 5 de Países Bajos, debido a la baja retención en origen del dividendo (15%).
- 5 de Reino Unido, con retención en origen del dividendo del 0%.
País | Acción | Ticker | Rent. Dividendo | Meses de Pago |
USA | Brown-Forman | BF | 1,77% | 1-4-7-10 |
USA | Coca Cola | KO | 3,32% | 1-4-7-10 |
USA | Altria | MO | 9,54% | 1-4-7-10 |
USA | Apple | APPL | 0,57% | 2-5-8-11 |
USA | Colgate – Palmolive | CL | 2,31% | 2-5-8-11 |
USA | Air Products | APD | 3,09% | 2-5-8-11 |
USA | Microsoft | MSFT | 0,73% | 2-5-8-11 |
USA | Johnson&Johnson | JNJ | 3,29% | 3-6-9-12 |
USA | Aflac Inc. | AFL | 2,49% | 3-6-9-12 |
USA | McDonalds | MCD | 2,47% | 3-6-9-12 |
ESP | Iberdrola | IBE | 4,56% | 1-5-7 |
ESP | Logista | LOG | 7,34% | 2-8 |
ESP | Inditex | ITX | 2,80% | 5-11 |
ESP | Viscofan | VIS | 3,60% | 6-12 |
ESP | Grupo Catalana Occidente | GCO | 3,10% | 2-5-7-10 |
UK | National Grid | NG | 5,53% | 1-8 |
UK | British American Tobacco | BATS | 10,18% | 2-5-8-11 |
UK | Unilever | ULVR | 3,92% | 3-6-9-12 |
UK | Diageo | DGE | 2,85% | 4-10 |
UK | Bunzl | BNZL | 2,30% | 1-7 |
NL | Relx | RLX | 1,78% | 4-9 |
NL | Ahold Delhaize | AD | 4,07% | 4-10 |
NL | ASML Holding | ASML | 0,71% | 5-11 |
NL | Nationale Nederlanden | NN | 7,53% | 5-8 |
NL | Wolters Kluwer | WLSN | 1,47% | 5-8 |
Con todo, este sería un ejemplo de mi planning anual de empresas que pagan dividendos mensuales:
Mes | Empresas |
Enero | Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, National Grid, Bunzl, Iberdrola |
Febrero | Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, Logista |
Marzo | Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever |
Abril | Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, Diageo, Relx, Ahold Delhaize |
Mayo | Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, ASML Holding, Natione Nederlanden, Inditex, Wolters Kluwer |
Junio | Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever, Viscofan |
Julio | Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, Iberdrola, Bunzl |
Agosto | Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, National Grid, Logista, Natione Nederlanden, Wolters Kluwer |
Septiembre | Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever, Relx |
Octubre | Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, Ahold Delhaize, Diageo |
Noviembre | Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, ASML Holding, Inditex |
Diciembre | Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever, Viscofan |
Fondos de inversión y ETFs que reparten dividendos
Hasta ahora, hemos discutido la selección de empresas individuales para tu cartera. Pero, ¿qué sucede si prefieres no elegir tú mismo las empresas y aun así quieres seguir una estrategia de inversión en dividendos?
En ese caso, puedes optar por fondos de inversión y ETFs que reparten dividendos. Algunos de estos fondos y ETFs incluso distribuyen dividendos mensualmente.
¿Cómo paga dividendos un ETF o un fondo de inversión?
El proceso de distribución de dividendos dentro de un fondo de inversión o ETF (Exchange Traded Fund) es el siguiente: ambos incluyen empresas que pagan dividendos, los cuales se mantienen dentro del fondo. Posteriormente, el fondo o ETF decide si distribuye esos dividendos a sus inversores.
Existen dos tipos de fondos de inversión o ETFs de dividendos basados en cómo manejan los dividendos:
- De distribución: los dividendos se distribuyen directamente a los inversores, quienes pueden reinvertirlos o utilizarlos para otros fines.
- De acumulación: los dividendos se reinvierten automáticamente en el fondo o ETF, incrementando el efecto del interés compuesto a largo plazo.
Para identificar si un fondo o ETF reparte dividendos, consulta su folleto informativo. Usualmente, al final del nombre del fondo encontrarás las letras D o DIST (distribución) o A o ACC (acumulación).
¿Qué ETFs dan dividendos mensuales?
A continuación te dejo una pequeña lista con ETFs de pago de dividendo mensual.
ETFs | Frecuencia | Rent. dividendo |
Pimco Corporate & Income Strategy Fund | Mensual | 9,91% |
WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund | Mensual | 3,24% |
Global X SuperDividend REIT ETF | Mensual | 16,33% |
iShares US Preferred Stock ETF | Mensual | 6,26% |
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF | Mensual | 2,41% |
Fondos de inversión que ofrecen dividendos mensuales
Aunque no es común encontrar fondos de inversión que repartan dividendos mensualmente, existen algunos que sí lo hacen. En Perú, uno de los fondos más conocidos es Baelo Dividendo Creciente, gestionado por Antonio Rico.
Aquí tienes una lista de fondos de inversión que reparten dividendos:
Fondos | Frecuencia | Rent. Dividendo |
Baelo Dividendo Creciente | Mensual | 3,5% |
Fidelity Global Dividend Fund | Trimestral | 6,53% |
JP Morgan Global Dividend Fund | Trimestral | 3,02% |
DWS Top Dividend LD | Anual | 4,5% |