Buenos días mar_mur,
Después del aporte de los usuarios que te han ido contestadno, lo único que me cabe decir es que te pasaes por este post de blog sobre la fiscalidad de los planes de pensiones.
Fiscalidad de los planes de pensiones
saludos cordiales,
Muchas gracias Kitty, intento poner todo mi interés sobre las cuestiones que se nos presentan en el foro.
Nunca me lo habías dicho anteriormente pero yo te sigo desde hace un tiempo :)
¡Saludos!
Tienes toda la razon y para dar más fuerza a tu opinión nos podemos apoyar sobre este artículo de Enrique Roca, EX-Director de Carteras de Fondos de Inversion.
Si baja compre, si sube venda
Saludos,
Buenos días Aprendo,
El artículo del que hablaba yo (que no consigo encontrarlo en morningstar) hablaba precisamente de la reflexión que nos aportas.
Voy a hacer un breve resumen sobre la idea básica que se me quedó gravada:
Estaban en una comida de inversores donde trataban temas de fondos de inversión cuando uno le planteaba a otro una teoría de hacer ingresos periódicos según subiera o bajara el mercado.
Partía de una inversión inicial de 1250 euros por lo que si el mercado se encarecía él optaría por reducir la inversión periódica en un 20% es decir, haría una aportación de 1000 euros. Si continuaba bajando seguiría la misma estrategia hasta un límite inferior de 750 euros. Por otro lado, repetiría la misma operación si el mercado se abaratara hasta un máximo de 1750 euros.
Pues bien, al final hacía una comparación entre esta estratégia y la de aportar una cantidad fija independientemente si sube o baja. ¿Cuál fue el resultado? Ganabas más dinero con la estrategia de aportación fija (tomando como referencia el IBEX)
Si a alguien le suena el artículo y lo tiene a mano podría poner el enlace pues había unos gráficos muy ilustrativos.
Saludos,
Buenas tardes jilguero,
No conozco nada sobre el fondo así que voy a poner la cotización que ha tenido hoy a la espera que algún usuario nos comente algo sobre el.
Saludos,
Buenos días kimdeal,
En primer lugar, en el folleto del fondo que sea, independientemente que rea RF o el fondo con menor riesgo que te puedas imaginar, siempre podrás leer que las rentabilidades pasadas no indican nada sobre las futuras. Esas rentabilidades se han dado por la situación económica de esos años entre otros factores.
Entre los 5 fondos que has presentado creo que el que menos te conviene es el Eurovalor Bolsa Española FI por la alta volatilidad aunque es esperanzador el Alfa y Beta que tiene.
Es una mera opinión pero lo que te deseo es que al final lo consigas y si te salga bien. Es una pena que tengas "permanencia" con tu banco pues hay fondos muy interesantes fuera de Allianz.
Saludos cordiales,