Buenos días Maria Sv,
Te comento sobre la situación de los Fondos Mutuos en el Perú.
Existen 6 sociedades administradoras de Fondos Mutuos:
Credifondo, Continental Fondos, Scotia Fondos, Interfondos, (que son las de mayor tamaño en términos de patrimonio administrado y están vinculadas a los cuatro bancos más grandes del país en términos de cartera de créditos y depósitos),
Sura Fondos y Promoinvest.
Según el informe de PCR, los
fondos mutuos de renta fija y de corto plazo concentran la mayor participación, a pesar de que no alcanzan en promedio niveles elevados de rentabilidad, a consecuencia del bajo riesgo que involucran.
En marzo de 2012, el patrimonio administrado por los fondos mutuos de corto plazo representaron el 44.93%, frente el 37.83% de renta fija; principalmente bonos.
Por su parte,
los fondos mutuos de renta mixta y renta variable tuvieron una participación de 11.40% y 3.41%, respectivamente. Este comportamiento se ha visto correlacionado de forma positiva con el desempeño que ha tenido la BVL a lo largo de este año, lo que ha permitido que el patrimonio administrado por el fondo Mixta Internacional pase de 0.04% de participación a marzo de 2011 a 2.43% a marzo de 2012.
Mejores rendimientos anuales de los Fondos Mutuos
De manera general, a cierre de Marzo 2012,
los fondos mutuos de Renta Fija en soles obtuvieron, en el último año, mejores rendimientos que
los fondos mutuos de Renta Fija en dólares.
Por ejemplo,
los rendimientos anuales de los fondos mutuos en soles en renta Fija oscilaron entre 3.41% (BBVA Perú Soles) y 7.86% (Sura Renta Soles). Mientras que
los de dólares oscilaron entre 3.12% (BBVA Dólares) y 5.76% (Scotia Fondo Premium $).
En el Corto plazo el fondo mutuo más rentable en soles es el de Sura Corto Plazo dando un rendimiento anual de 4.42%, siendo también el mejor en dólares, Sura Corto Plazo US$ - FMIV, con un rendimiento anual de 2.79%.
En cuanto a
los fondos mutuos de Renta Variable, en soles, destaca Scotia Fondo Acciones, con un rendimiento anual de 1.68%, mientras que el Sura Renta Acciones, y el Promoinvest Incasol presentaron un rendimiento anual negativo de -3.70% y -1.28% respectivamente. En dólares el BBVA Agresivo, se presenta como el mejor en los últimos 12 meses con un rendimiento anual del 2.83%, mientras que el BCP Acciones presenta una rentabilidad negativa.
El fondo mutuo de renta Mixta en soles que presenta un mejor rendimiento anual es el Sura Renta Balanceada con 3.58%, (en contra posición se encuentra el Interfondo RM Agresiva con -7,16%), en dólares está el Scotia Fondo Mixto Balanceado $ con un 7.42%, mientras que el Mixto Premium Balanceado es el que reporta menos rendimiento anual 0,60%.
Fondo Mutuo BBVA Crecimiento
En cuanto al
fondo BBVA Crecimiento, que creo que es el fondo del que hablas, tuvo un rendimiento anual en soles de 2,85% y del 5.78% % en dólares a
16 de Noviembre del 2012.
Los plazos mínimos de permanencia son de
90 días y tienen una
suscripción inicial de S/.400 soles para Crecimiento soles y
$150 para Crecimiento dólares.
Sus portafolios de inversión
combinan instrumentos de deuda y renta variable (acciones), estos fondos invierten como porcentaje máximo en renta variable (acciones) un 75% y como porcentaje mínimo en instrumentos de deuda un 25% de la cartera de inversiones. El horizonte de inversión sugerido es superior a 3 años.
El Fondo Mutuo BBVA Crecimiento , no tiene comisión de suscripción, pero la
comisión de Administración es de 3.00% + IGV (Soles=Dólares), y la
comisión de rescate anticipado es de 2% + IGV (Soles=Dólares).
Un saludo
