El consumo discrecional es el gasto que los consumidores realizan en bienes y servicios que no son esenciales, sino que dependen de sus preferencias, gustos e ingresos disponibles. Algunos ejemplos de este tipo de consumo son el ocio, el entretenimiento, la moda, el turismo o la tecnología.
Una forma de invertir en este sector es a través de los ETF (Exchange Traded Funds), que son fondos cotizados que replican el comportamiento de un índice, una cesta de valores o un sector determinado. Los ETF tienen la ventaja de ofrecer una diversificación instantánea, una baja comisión y una alta liquidez.
En este artículo te presentamos ETF que te permitirán invertir en empresas de consumo discrecional de diferentes regiones y mercados.
¿Que son empresas de consumo discrecional?
Las empresas de consumo discrecional son aquellas que producen bienes y servicios no esenciales, que los consumidores compran por placer o por conveniencia, en lugar de necesidad. Estas empresas incluyen una amplia gama de industrias, como la moda, el entretenimiento, los viajes, los juegos y la alimentación fuera del hogar.
Los consumidores pueden reducir su gasto en estos bienes y servicios durante tiempos económicos difíciles, lo que puede hacer que las empresas de consumo discrecional sean más volátiles que las empresas de consumo básico.
A medida que la economía mundial se recupera, se espera que las empresas de consumo discrecional se beneficien del aumento del gasto y de la mejora de la confianza del consumidor.
Los Mejores ETF de empresas de consumo discrecional
Algunos de los mejores ETF de consumo discrecional que puedes considerar son:
- Global X MSCI China Consumer Discretionary ETF
- Invesco US Consumer Discretionary Sector
- iShares S&P 500 Consumer Discretionary Sector
- iShares U.S. Consumer Discretionary ETF
- Vanguard Consumer Discretionary ETF
- Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF
- The Consumer Discretionary Select Sector
- First Trust Consumer Discretionary
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY)
Este es el ETF más grande y más popular del sector, con más de 20.000 millones de dólares en activos bajo gestión. Su objetivo es replicar el rendimiento del índice S&P Consumer Discretionary Select Sector, que incluye 61 empresas líderes en el sector. Algunas de las principales posiciones son Amazon, Tesla, Home Depot y McDonald's. El ETF tiene un ratio de gastos del 0,13% y una rentabilidad anualizada del 19,5% en los últimos 10 años.
Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR)
Este ETF tiene una estrategia similar al anterior, pero con una mayor diversificación. Invierte en 293 empresas de consumo discrecional de diferentes tamaños y subsectores. Algunas de las mayores participaciones son Amazon, Tesla, Home Depot y Nike. El ETF tiene un ratio de gastos del 0,10% y una rentabilidad anualizada del 19,4% en la última década.
Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (FDIS)
Este ETF sigue al índice MSCI USA IMI Consumer Discretionary, que cubre el 99% del mercado estadounidense de consumo discrecional. Tiene 337 empresas en su cartera, con una fuerte concentración en Amazon, que representa el 28% del peso total. Otras empresas destacadas son Tesla, Home Depot, McDonald's y Starbucks. El ETF tiene un ratio de gastos del 0,08% y una rentabilidad anualizada del 19,3% en los últimos 10 años.
Amplify Online Retail ETF (IBUY)
Este ETF se enfoca en el segmento de comercio electrónico del sector de consumo discrecional, que ha experimentado un gran crecimiento en los últimos años. Invierte en 75 empresas que obtienen al menos el 70% de sus ingresos de las ventas online. Algunas de las principales posiciones son Etsy, Wayfair, Chewy y Shopify. El ETF tiene un ratio de gastos del 0,65% y una rentabilidad anualizada del 30,8% desde su lanzamiento en 2016.
Global X E-commerce ETF (EBIZ)
Este ETF tiene una visión global del sector de comercio electrónico, invirtiendo en 40 empresas de todo el mundo que se dedican a la venta online de bienes y servicios. Algunas de las mayores participaciones son Amazon, Alibaba, JD.com y MercadoLibre. El ETF tiene un ratio de gastos del 0,50% y una rentabilidad anualizada del 25,4% desde su inicio en 2018.
¿Cómo funcionan los ETF de empresas de consumo discrecional?
Los ETF de empresas de consumo discrecional funcionan de manera similar a otros ETF. Estos fondos se invierten en empresas que producen bienes y servicios que no son esenciales para los consumidores, pero que son deseables cuando la situación financiera se lo permite. Algunos ejemplos de empresas de consumo discrecional son las de ropa, entretenimiento, tiendas departamentales, viajes y automóviles.
Los ETF de consumo discrecional pueden proporcionar a los inversores exposición a un sector específico de la economía y diversificación a través de una cesta de acciones. Al igual que otros fondos cotizados, los ETF de empresas de consumo discrecional se pueden comprar y vender en bolsa como si fueran acciones.
Ventajas y desventajas de invertir en ETF de empresas de consumo discrecional
Invertir en ETF de empresas de consumo discrecional tiene sus ventajas y desventajas. En general, invertir en ETF de empresas de consumo discrecional puede ser una forma conveniente y diversificada de obtener exposición al sector. Sin embargo, como inversor debes tener en cuenta los riesgos asociados y realizar una investigación adecuada antes de tomar decisiones de inversión.
Ventajas de invertir en ETF de empresas de consumo discrecional
Estos sectores suelen tener un buen desempeño cuando la economía está en crecimiento y los consumidores tienen más ingresos disponibles.
- Diversificación: Los ETF de empresas de consumo discrecional te permiten diversificar tu cartera al invertir en una amplia gama de empresas del sector. Esto puede ayudarte a reducir el riesgo general de la cartera al no depender de una sola empresa.
- Exposición al sector: Los ETF de empresas de consumo discrecional brindan a los inversores una forma fácil y eficiente de obtener exposición al sector sin la necesidad de realizar una investigación exhaustiva de cada empresa individual. Esto puede ser especialmente beneficioso para los inversores que desean invertir en el sector, pero no tienen el tiempo o los recursos para seleccionar acciones individuales.
- Potencial de crecimiento: A medida que la economía se recupera, se espera que el sector de consumo discrecional experimente un aumento en la demanda de bienes y servicios no esenciales. Esto puede llevar a un potencial significativo de crecimiento a largo plazo para las empresas del sector y, por ende, para los ETF (Exchange Traded Funds) que las incluyen.
- Liquidez: Los ETF suelen tener una alta liquidez, lo que significa que los inversores pueden comprar y vender sus participaciones fácilmente en el mercado secundario. Esto proporciona flexibilidad y agilidad a los inversores, ya que pueden ajustar su exposición al sector según sus necesidades.
Desventajas de invertir en ETF de empresas de consumo discrecional
- Volatilidad del sector: El sector de consumo discrecional puede ser volátil, especialmente en tiempos de incertidumbre económica. Los cambios en las tendencias de consumo, la competencia y otros factores pueden afectar el rendimiento del sector y, por ende, el rendimiento del ETF.
- Riesgo empresarial: Al invertir en ETF de empresas de consumo discrecional, como inversor, estás expuesto al riesgo empresarial de las compañías incluidas en el ETF. Si alguna de estas empresas enfrenta dificultades financieras o disminución en la demanda de sus productos o servicios, podría afectar negativamente el rendimiento del ETF.
- Concentración del ETF: Algunos ETF de empresas de consumo discrecional pueden estar concentrados en un subsector o en un número limitado de empresas. Esto puede aumentar el riesgo, ya que si alguna de estas empresas o subsectores enfrenta problemas, podría tener un impacto significativo en el rendimiento del ETF.
- Rendimiento inferior al índice: Aunque los ETF están diseñados para replicar el rendimiento de un índice subyacente, es posible que no logren hacerlo exactamente debido a las comisiones y gastos asociados con el ETF. Esto puede resultar en un rendimiento inferior al del índice.
¿Cómo invertir en ETF de empresas de consumo discrecional?
1. Elegir una plataforma de inversión que ofrezca este tipo de productos
8.5
Tradeview Markets
8.5
Admirals
2. Buscar los ETF que se ajusten a tus criterios de inversión, como el índice que replican, la comisión que cobran, la liquidez que tienen y el rendimiento que han obtenido.
3. Comparar los ETF entre sí y seleccionar el o los que quieras comprar.
4. Abrir una cuenta en la plataforma elegida y depositar el dinero necesario para realizar la inversión.
5. Comprar los ETF mediante una orden de mercado o una orden limitada, según prefieras.
6. Seguir el desempeño de los ETF y ajustar tu estrategia de inversión según sea necesario.