Si estás en Perú y quieres colocar tu dinero en esta interesante modalidad de inversión, te presentamos una guía con 10 ETFs centrados en dividendos que no puedes dejar pasar.
Mejores ETF para invertir en dividendos
Existen diferentes tipos de ETF de dividendos según los criterios que utilicen para seleccionar las acciones que los componen. Algunos de estos criterios son: la rentabilidad por dividendo, la periodicidad, la constancia, el crecimiento, la sostenibilidad, la calidad, el sector o la región.
A continuación conoceremos 10 ETF para invertir en dividendos. Veremos, qué índices siguen, cuáles son las principales empresas que los conforman, su objetivo, patrimonio, gastos y rentabilidad anualizada:
- iShares Core High Dividend ETF
- Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF
- Global X SuperDividend® U.S. ETF
- iShares Core Dividend Growth ETF
- WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund
- SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (EUR)
- Vanguard High Dividend Yield ETF
- VanEck Morningstar Durable Dividend ETF
1.- iShares Core High Dividend ETF (HDV)
El iShares Core High Dividend ETF (HDV) es un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el desempeño del índice Morningstar Dividend Yield Focus Index . Entre las principales empresas que conforman el HDV se encuentran Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Chevron, AbbVie y Verizon Communications, que representan más del 50% de la cartera del fondo.
El HDV tiene un patrimonio neto de casi 10 mil millones de dólares y unos gastos corrientes del 0.08%, lo que lo sitúa entre los ETF más baratos de su categoría. Su rentabilidad anualizada desde su inicio en 2011 es del 9.34%, aunque en lo que va de año ha registrado una pérdida del 3.58%.
2.- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
El Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) es un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el desempeño del índice S&P U.S. Dividend Growers Index. Entre las principales empresas que conforman el fondo se encuentran Microsoft, Walmart, Johnson & Johnson y Procter & Gamble. El objetivo del fondo es ofrecer una renta por dividendos, superior al promedio del mercado, así como un crecimiento del capital a largo plazo. El patrimonio del fondo al 30 de septiembre de 2023 era de $ 64,000 millones de dólares y su ratio de gastos era de 0.06%. La rentabilidad anualizada del fondo en los últimos 10 años fue de 10.54%.
3.- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
El ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) es un fondo que busca replicar el rendimiento del índice Dow Jones U.S. Dividend 100™, que incluye 100 acciones de empresas estadounidenses que pagan dividendos de forma consistente y tienen una fortaleza financiera relativa a sus pares. Entre las principales empresas que conforman el fondo se encuentran Home Depot, Pfizer, Exxon Mobil, Coca-Cola y Verizon. El patrimonio del fondo supera los 47 mil millones de dólares, con un total de 672 millones de acciones en circulación. Su ratio de gastos es de 0,06%, uno de los más bajos del mercado. El fondo también ofrece un atractivo rendimiento por dividendo del 3,70%.
4.- Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)
El Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) es un fondo cotizado que invierte en las 50 empresas con mayor dividendo de Estados Unidos. El fondo sigue el índice Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility Index, que selecciona las acciones según su rentabilidad por dividendo, su volatilidad y su liquidez. El objetivo del fondo es ofrecer una alta renta y una baja volatilidad a los inversores. El patrimonio del fondo es de 392 millones de dólares y sus gastos corrientes son del 0,45%. La rentabilidad anualizada del fondo desde su creación en 2013 es del 8,32%.
5.- iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
El iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) es un fondo que invierte en acciones de empresas estadounidenses que han aumentado sus dividendos de forma consistente. El fondo sigue el índice Morningstar US Dividend Growth Index, que selecciona las empresas según su capacidad de generar beneficios sostenibles y crecientes. El fondo tiene un patrimonio de 23 mil millones de dólares y unos gastos corrientes de 0.08%. Su rentabilidad anualizada a 5 años es de 10.24%. Entre las principales empresas que lo conforman se encuentran Apple, Microsoft, Johnson & Johnson, Home Depot y Verizon.
6.- SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
El SPDR S&P Dividend ETF (SDY) es un fondo cotizado (ETF) que invierte en las acciones de las empresas que forman parte del índice S&P High Yield Dividend Aristocrats. Este índice está compuesto por las compañías que han aumentado sus dividendos durante al menos 20 años consecutivos. Algunas de las principales empresas que lo conforman son AT&T, Exxon Mobil, AbbVie y Walgreens Boots Alliance. El patrimonio del fondo asciende a 19.500 millones de dólares y sus gastos corrientes son del 0,35%. La rentabilidad anualizada del fondo desde su creación en 2005 es del 9,18%.
7.- WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW)
El WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW) es un ETF que busca replicar el rendimiento de las empresas estadounidenses de gran capitalización que pagan dividendos y tienen características de crecimiento. Entre las principales empresas que conforman el fondo se encuentran Microsoft, Apple, Broadcom, Johnson & Johnson y Procter & Gamble. El patrimonio neto del fondo es de unos 9.740 millones de dólares y su ratio de gastos es del 0,28%. La rentabilidad anualizada del fondo desde su inicio en 2013 es del 17,45%, según datos de Morningstar. Este fondo sigue el índice WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index, que se rebalancea anualmente.
8.- SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
El SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) es un fondo que se basa en el índice S&P 500 High Dividend. El fondo sigue un índice de las 80 acciones con mayor rendimiento por dividendo seleccionadas del S&P 500. El patrimonio neto del fondo es de 6.130 millones de dólares y su ratio de gastos netos es del 0,07%. La rentabilidad anualizada del fondo desde su inicio es del 9,81%. Entre las principales empresas que lo conforman se encuentran AT&T, Exxon Mobil, Chevron, IBM y Pfizer.
9.- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
El Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) invierte en acciones de empresas estadounidenses que reparten dividendos elevados. El fondo sigue el índice FTSE High Dividend Yield, que incluye unas 400 compañías de gran y mediana capitalización que ofrecen una renta por dividendo superior a la media del mercado. El patrimonio del fondo asciende a más de 40.000 millones de dólares y sus gastos corrientes son del 0,06%. La rentabilidad anualizada del fondo desde su creación en 2006 es del 8,43%, superando al índice S&P 500 en el mismo periodo.
10.- Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
Este ETF busca replicar los resultados de inversión (antes de comisiones y gastos) del índice S&P 500 Low Volatility High Dividend Index. Está compuesto por 50 acciones que cotizan en el índice S&P 500 y que históricamente han ofrecido altos dividendos y baja volatilidad. Entre las principales empresas que lo conforman están, AT&T Inc., Altria Group Inc., Verizon Communications Inc., ONEOK Inc., y Kinder Morgan Inc. El patrimonio neto del SPHD es de $2,345 millones de dólares. El ratio de gastos totales del fondo es del 0.30% anual. La rentabilidad anualizada del fondo desde su inicio (18 de octubre de 2012) es del 8.19%.
¿Como invertir en ETF de dividendos?
Para invertir en ETF de dividendos, lo primero que debes hacer es abrir una cuenta de corretaje con una empresa que ofrezca este tipo de inversión. Una vez que hayas abierto tu cuenta, puedes buscar los ETF de dividendos en la plataforma de inversión y seleccionar aquellos que se ajusten a tus objetivos de inversión.
Es recomendable, que investigues y compares diferentes ETF para encontrar aquellos que tengan una buena trayectoria de pago de dividendos y una baja tasa de gastos. Una vez que hayas seleccionado los ETF en los que deseas invertir, puedes realizar la compra a través de la plataforma de tu corredor.
Recuerda que toda inversión conlleva riesgos, por lo que es importante que evalúes cuidadosamente tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo antes de invertir en ETF de dividendos.