¿Cuáles son los mejores ETFs Multiactivos para invertir desde Perú?

Los ETF multiactivos son una excelente opción para los inversores que buscan diversificar su cartera de inversión y obtener exposición a diferentes clases de activos, como acciones, bonos, materias primas y divisas. 

En este artículo vamos a hablar sobre los mejores ETF multiactivos para invertir desde Perú.

Los ETF multiactivos son fondos cotizados en bolsa que invierten en una amplia gama de activos financieros, lo que les permite ofrecer una mayor diversificación que la mayoría de los fondos tradicionales. Estos fondos están diseñados para seguir un índice de referencia que representa una mezcla de diferentes clases de activos.

Como todo producto financiero, los ETF multiactivos tienen sus pros y sus contras. Algunas de las ventajas que ofrecen son:

·        Liquidez: al cotizar en bolsa, se pueden comprar y vender fácilmente en cualquier momento del día.

·        Bajos costes: al replicar un índice o una cesta de activos, tienen comisiones de gestión más bajas que los fondos tradicionales.

·        Transparencia: se puede conocer en todo momento la composición y el valor de los activos que integran el fondo.

Fiscalidad: al no tener que tributar por cada cambio de activo dentro del fondo, se diferencian los impuestos hasta el momento de la venta.

Algunos de los inconvenientes que presentan son:

·        Riesgo de mercado: al estar expuestos a diferentes tipos de activos, pueden sufrir pérdidas si el mercado se comporta de forma adversa.

·        Riesgo de divisa: al invertir en activos denominados en otras monedas, pueden verse afectados por las fluctuaciones cambiarias.

·        Riesgo de gestión: al depender de la habilidad del gestor para seleccionar y combinar los activos, pueden tener un rendimiento inferior al esperado.

·        Riesgo de liquidez: al invertir en activos menos líquidos o con poca profundidad de mercado, pueden tener dificultades para venderlos a un precio justo.Ventajas de invertir en ETF multiactivos

Conoce a continuación los mejores ETF multiactivos para invertir desde Perú:

El iShares Core Conservative Allocation ETF (AOK) es un fondo cotizado en bolsa (ETF) gestionado por BlackRock. El fondo busca seguir los resultados de inversión de un índice compuesto por una cartera de fondos de renta variable y renta fija subyacentes que representan una estrategia conservadora de asignación de riesgo objetivo. El fondo generalmente invertirá al menos el 90% de sus activos en los valores componentes del índice subyacente.

La asignación de activos del fondo está diversificada en bonos estadounidenses (48.82%), bonos no estadounidenses (19.42%), acciones estadounidenses (18.37%), acciones no estadounidenses (12.32%), efectivo (1.03%) y otros (0.03%). Los principales sectores en los que invierte el fondo incluyen Tecnología, Servicios Financieros, Salud, Industriales y Consumo Cíclico. Geográficamente, las inversiones del fondo se encuentran principalmente en Estados Unidos, la Eurozona, Japón, Asia Emergente y Europa..

El iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM) es un fondo gestionado por BlackRock. Su objetivo es replicar los resultados de inversión del S&P Target Risk Moderate Index, compuesto por una cartera de fondos subyacentes de renta variable y renta fija, que representa una estrategia de asignación de riesgo objetivo moderado.

La cartera del ETF está diversificada en bonos estadounidenses (41,68%), acciones estadounidenses (24,40%), bonos no estadounidenses (16,58%), acciones no estadounidenses (16,36%) y efectivo (0,95%). Los principales sectores en los que invierte son tecnología, servicios financieros, sanidad, industria y consumo cíclico. Las 10 principales participaciones del ETF incluyen varios ETF iShares como IUSB (49,67%), IVV (22,57%), IDEV (12,15%), IAGG (9,15%) e IEMG (4,31%).

El SPDR Morningstar Multi-Asset Global Infrastructure UCITS ETF es un fondo cotizado gestionado por State Street Global Advisors (SSGA). El objetivo del ETF es seguir la rentabilidad del Morningstar Global Multi-Asset Infrastructure Index, que está compuesto por una cartera diversificada de valores de renta variable y renta fija de todo el mundo que cotizan en bolsa dentro de 18 sectores relacionados con las infraestructuras.

El ETF fue diseñado para proporcionar a los inversores exposición a una variedad de sectores y clases de activos, con el objetivo de generar un equilibrio entre ingresos y revalorización del capital. El índice está ponderado a partes iguales entre renta variable y renta fija, pero flotará entre los reequilibrios que se producen el último día hábil de cada trimestre natural.

El Vanguard Balanced ETF (VBAL) es un fondo cotizado (ETF) gestionado por Vanguard. El objetivo del ETF es proporcionar crecimiento del capital e ingresos a largo plazo, invirtiendo en valores de renta variable y renta fija. VBAL está diseñado para atraer a inversores con una tolerancia al riesgo moderada que buscan un equilibrio entre ingresos y un crecimiento moderado del capital a largo plazo.

El ETF utiliza un enfoque de inversión equilibrado, con el objetivo de invertir alrededor del 60% en renta variable y el 40% en instrumentos de renta fija. La composición de su cartera es de un 60,29% de acciones y un 39,31% de bonos. Los principales sectores en los que invierte son el financiero, el tecnológico, el industrial, el de servicios al consumidor y el sanitario.

Vanguard LifeStrategy Funds son una serie de fondos de inversión ampliamente diversificada y de bajo costo que utilizan un enfoque de asignación fija de índices para proporcionar una cartera completa de acciones y bonos. Estos fondos están diseñados para ayudar a los inversores a administrar el riesgo mientras hacen crecer sus ahorros.

Los fondos de la serie Vanguard LifeStrategy tienen diferentes objetivos de inversión y niveles de riesgo. Están diseñados para adaptarse a diferentes perfiles de inversión. Usan una asignación fija de índices para proporcionar una cartera completa de acciones y bonos.

Son ampliamente diversificados y de bajo costo, lo que los hace una opción de inversión interesante para aquellos inversores que buscan una cartera equilibrada y diversificada. Además, los fondos de la serie Vanguard LifeStrategy están disponibles en diferentes niveles de riesgo, desde el fondo de ingresos, hasta el fondo de crecimiento. Lo que permite a los inversores elegir el fondo que mejor se adapta a sus objetivos de inversión y perfil de riesgo.

El Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C es un ETF gestionado activamente que invierte en una cartera globalmente diversificada que consta de fondos cotizados en bolsa de renta variable y fija emitidos por Xtrackers, Xtrackers (IE) plc o Xtrackers II. El ETF tiene una comisión total (TER) del 0,70% y un peso mínimo del 30%.

Es importante tener en cuenta que también existe un Portfolio Income UCITS ETF 1D ofrecido por Xtrackers. El Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C se puede negociar en varias bolsas de valores, incluida la Bolsa de Milán. Los gráficos de rendimiento del ETF se pueden encontrar en Bloomberg

Invertir en ETF multiactivos desde Perú es posible gracias a las plataformas de inversión online que ofrecen acceso a los mercados internacionales.

Estas plataformas permiten comprar y vender ETF con comisiones bajas o nulas, y con una amplia variedad de opciones para elegir. Consulte los Mejores Brokers para invertir en ETFs desde Perú

·        Abrir una cuenta en la plataforma de inversión elegida, proporcionando los datos personales y bancarios requeridos.

·        Verificar la identidad y el domicilio, enviando una copia del documento de identidad y un comprobante de dirección.

·        Depositar el capital que se desea invertir, mediante tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria, PayPal u otros medios de pago disponibles.

·        Buscar el ETF multiactivo que se desea comprar, utilizando el buscador o el filtro por categorías de la plataforma.

·        Analizar el rendimiento histórico, la composición, los costes y los riesgos del ETF, consultando la ficha técnica y el folleto informativo del mismo.

·        Introducir la cantidad de unidades que se desea comprar y ejecutar la orden de compra, confirmando los detalles de la operación.

·        Seguir la evolución del ETF en el mercado, utilizando las herramientas de análisis y gráficos de la plataforma.

·        Vender el ETF cuando se desee obtener beneficios o reducir pérdidas, ejecutando la orden de venta y confirmando los detalles de la operación.