El sector del lujo es conocido por su resistencia a las fluctuaciones económicas, ya que atiende a un mercado de consumidores dispuestos a gastar en productos y experiencias exclusivas.
Si estás interesado en invertir en el sector del lujo desde Perú, una opción a considerar son los Exchange Traded Funds (ETFs). Estos instrumentos financieros te permiten obtener exposición a una cartera diversificada de empresas de lujo sin tener que comprar acciones individuales.
Si estás interesado en invertir en el sector del lujo desde Perú, una opción a considerar son los Exchange Traded Funds (ETFs). Estos instrumentos financieros te permiten obtener exposición a una cartera diversificada de empresas de lujo sin tener que comprar acciones individuales.
En este artículo, vamos a analizar los mejores ETF para invertir en el sector del lujo desde Perú, teniendo en cuenta el contexto económico, los riesgos y las oportunidades que se presentan en el mercado global.
¿Qué es el sector del lujo?
El sector del lujo se refiere a una categoría de la industria que engloba productos, servicios y experiencias de alta calidad y exclusividad, diseñados para satisfacer las necesidades y deseos de un segmento de mercado que valora la excelencia, la artesanía, la exclusividad y el prestigio.
Este sector abarca una amplia gama de productos y servicios que van más allá de las necesidades básicas y suelen estar asociados con marcas de renombre y un alto estatus social. Algunos ejemplos de productos y servicios dentro del sector del lujo incluyen:
- Moda y Accesorios de Lujo: Ropa, calzado, bolsos, joyería y relojes de diseñadores y marcas de alta gama.
- Cosméticos y Perfumes de Lujo: Productos de belleza de calidad premium y fragancias exclusivas.
- Automóviles de Lujo: Automóviles de gama alta con características y diseños exclusivos.
- Arte y Antigüedades: Obras de arte, antigüedades y coleccionables de alto valor.
- Hotelería y Hospitalidad de Lujo: Hoteles, resorts y experiencias de viaje exclusivas.
- Gastronomía de lujo: Restaurantes con estrellas Michelin y chefs reconocidos internacionalmente.
- Bienes Inmuebles de Lujo: Propiedades residenciales y comerciales de alto standing.
- Servicios de Concierge y Experiencias Personalizadas: Servicios exclusivos que van desde asistencia personalizada hasta eventos privados.
- Productos Tecnológicos de Lujo: Dispositivos electrónicos de alta gama y tecnología de vanguardia.
- Yates y Aviación Privada: Embarcaciones y aviones privados de lujo.
El sector del lujo se diferencia de otros segmentos del mercado por su enfoque en la calidad, la exclusividad y la creación de un valor distintivo para los consumidores. Las marcas de lujo suelen invertir significativamente en la excelencia de sus productos, el diseño innovador y la experiencia del cliente.
Además, los productos y servicios de lujo a menudo tienen precios considerablemente más altos que sus contrapartes convencionales, lo que contribuye a su aura de exclusividad.
¿Por qué invertir en el sector del lujo?
Invertir en el sector del lujo puede ser atractivo por varias razones, y muchas de ellas están relacionadas con las características únicas de este mercado. Aquí hay algunas razones por las cuales algunas personas consideran la inversión en el sector del lujo:
· Resiliencia Económica: El sector del lujo tiende a ser resistente a las recesiones económicas. Los consumidores que compran productos de lujo suelen tener un mayor poder adquisitivo y están dispuestos a gastar en experiencias y productos de alta calidad, incluso en tiempos económicos difíciles. Esto significa que las empresas de lujo pueden mantener un flujo de ingresos más constante a lo largo del ciclo económico.
· Lealtad a la Marca: Las marcas de lujo suelen tener una base de clientes leales y una reputación de calidad y exclusividad. Esta lealtad a la marca puede traducirse en ventas repetidas y una sólida demanda de productos y servicios de lujo.
· Potencial de Crecimiento: A medida que la economía global crece y la clase media aumenta en países emergentes, como China e India, la demanda de productos y experiencias de lujo también tiende a crecer. Esto presenta oportunidades de crecimiento para las empresas del sector del lujo.
· Innovación y Creatividad: Las empresas de lujo a menudo son líderes en innovación y diseño. Están constantemente buscando nuevas formas de sorprender a los consumidores y ofrecer productos únicos. Esto puede generar interés de los inversores en empresas que están a la vanguardia de la creatividad y la innovación.
ETFs del sector de Lujo Invertibles desde Perú
Estos son algunos ETF que representan una inversión atractiva en este 2023:
- SPDR MSCI World Consumer Discretionary UCITS ETF (WCON): Este ETF replica el índice MSCI World Consumer Discretionary, que incluye a empresas de todo el mundo que pertenecen al sector de consumo discrecional, es decir, aquellos bienes y servicios que no son esenciales pero que aumentan el bienestar de los consumidores. Dentro de este sector se encuentran algunas de las marcas más reconocidas del lujo, como LVMH, Nike, Starbucks o Tesla. El ETF tiene una rentabilidad anual del 25% y un ratio de costes del 0,30%.
- Invesco STOXX Europe 600 Optimised Personal & Household Goods UCITS ETF (SXLK): Este ETF replica el índice STOXX Europe 600 Optimised Personal & Household Goods, que incluye a empresas europeas que pertenecen al subsector de bienes personales y del hogar. Este subsector engloba a empresas que ofrecen productos de lujo como joyería, relojería, cosmética, moda o mobiliario. El ETF tiene una rentabilidad anual del 23% y un ratio de costes del 0,30%.
- Global X China Consumer ETF (CHIQ): Este ETF invierte en empresas chinas que pertenecen al sector de consumo, tanto discrecional como básico. El ETF tiene una exposición significativa al sector del lujo, ya que incluye a empresas como Alibaba, JD.com, Meituan o Pinduoduo, que son plataformas de comercio electrónico que venden productos y servicios de lujo a los consumidores chinos. El ETF tiene una rentabilidad anual del 6% y un ratio de costes del 0,65%.
- Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF: Este ETF replica el índice S&P Global Luxury Index, que incluye 80 empresas globales que generan al menos el 50% de sus ingresos del sector del lujo o relacionados. Algunas de las empresas más destacadas son LVMH, Kering, Richemont, Hermès, Estée Lauder, Ferrari y Tesla. El ETF tiene una comisión anual del 0,25% y cotiza en euros.
- SPDR MSCI Europe Consumer Discretionary UCITS ETF: Este ETF replica el índice MSCI Europe Consumer Discretionary Index, que incluye 88 empresas europeas del sector de consumo discrecional, que abarca tanto el lujo como otros bienes y servicios no esenciales. Algunas de las empresas más destacadas son LVMH, Kering, Richemont, Adidas, Daimler y BMW. El ETF tiene una comisión anual del 0,30% y cotiza en euros.
- Emles Luxury Goods ETF: Este ETF replica el índice Emles Luxury Goods Index, que incluye 36 empresas globales que producen o venden bienes o servicios de lujo. Algunas de las empresas más destacadas son LVMH, Kering, Richemont, Hermès, Tiffany, Ferrari y Marriott. El ETF tiene una comisión anual del 0,60% y cotiza en dólares.
¿Cómo invertir en ETF en el sector del lujo desde Perú?
Para invertir en ETF relacionados con el sector del lujo desde Perú, puedes seguir estos pasos:
Selecciona una Plataforma de Inversión Internacional
En primer lugar, debes abrir una cuenta con una plataforma de inversión internacional que ofrezca acceso a ETF globales. Asegúrate de que la plataforma esté autorizada y regulada para operar en Perú y que permita a los inversores peruanos acceder a mercados internacionales.
Realiza la Verificación y Completa la Documentación
La plataforma de inversión requerirá que completes un proceso de verificación de identidad y que proporciones la documentación necesaria, como un comprobante de identidad y prueba de domicilio.
Deposita en tu cuenta
Transfiere fondos a tu cuenta de inversión utilizando los métodos de financiación disponibles en la plataforma.
Investiga los ETF de Lujo Disponibles
Una vez que tengas fondos en tu cuenta, investiga los ETF relacionados con el sector del lujo que están disponibles para los inversores en la plataforma. Puedes buscar estos ETF usando sus símbolos o nombres.
Evalúa y selecciona un ETF de Lujo
Examina los diferentes ETFs de lujo disponibles y considera factores como la composición de la cartera, la comisión de gestión, el volumen de negociación y el rendimiento histórico. Elige el ETF que mejor se adapte a tus objetivos de inversión y estrategia.
Realiza la Compra del ETF
Una vez que hayas seleccionado el ETF de lujo que deseas comprar, utiliza la plataforma de inversión para realizar la compra. Debes indicar la cantidad de ETFs que deseas adquirir y confirmar la transacción.
Gestiona tu Cartera de Inversiones:
Después de adquirir el ETF, realiza un seguimiento constante de tu cartera de inversiones. Puedes monitorear el rendimiento de tus inversiones a través de la plataforma y tomar decisiones de compra o venta según sea necesario.
Mantén un Enfoque a Largo Plazo:
Como con cualquier inversión, es importante mantener un enfoque a largo plazo. El mercado de ETF de lujo, al igual que otros mercados, puede experimentar volatilidad a corto plazo, pero históricamente ha demostrado ser resiliente a lo largo del tiempo.
Considera Aspectos Tributarios:
Ten en cuenta las implicaciones fiscales de tus inversiones en ETFs y asegúrate de cumplir con las obligaciones fiscales correspondientes.
Diversifica tu Cartera:
No concentres todas tus inversiones en un solo ETF o sector. Diversificar tu cartera con diferentes activos puede ayudarte a reducir el riesgo.
Busca Asesoramiento Profesional:
Si no te sientes seguro tomando decisiones de inversión por tu cuenta, considera buscar el consejo de un asesor financiero con experiencia en inversiones internacionales y ETFs.
Recuerda que todas las inversiones conllevan riesgos, y es importante realizar una investigación exhaustiva y tomar decisiones informadas. El sector del lujo puede ofrecer oportunidades interesantes, pero también requiere una gestión cuidadosa de la cartera y una comprensión de las dinámicas del mercado.