Invertir en ETF (Exchange Traded Funds) es una de las alternativas más atractivas para los inversores que buscan diversificación, liquidez y eficiencia fiscal. Estos fondos cotizados en bolsa replican el comportamiento de un índice o conjunto de activos, lo que permite a los inversionistas acceder a diversas estrategias de inversión con un solo producto.
En este artículo, exploraremos los mejores ETF para invertir en 2024 desde Perú, teniendo en cuenta los factores que afectan directamente a los inversionistas peruanos: la situación económica, las opciones de brokers accesibles en Perú, y los tipos de ETF que mejor se adaptan a los perfiles de riesgo y objetivos financieros locales.
¿Por qué invertir en ETFs desde Perú?
La inversión en ETF brinda una vía accesible para que los peruanos diversifiquen su cartera sin incurrir en elevados costos de transacción. Para quienes buscan opciones de inversión internacional, los ETF permiten obtener exposición a diversos mercados globales, sectores emergentes y activos específicos sin necesidad de gestionar una cartera compleja.
Los brokers son un aspecto crucial para los inversionistas en Perú. Para invertir en ETF internacionales, es esencial utilizar brokers confiables que ofrezcan acceso directo a los principales mercados de valores. Entre los mejores brokers para invertir en ETF desde Perú se encuentran Interactive Brokers, XTB y eToro, con plataformas accesibles y tarifas competitivas. Evaluar comisiones y opciones de custodia es clave al elegir el intermediario adecuado.
Mejores ETF internacionales para diversificar en 2024
Invertir en ETF internacionales permite a los inversionistas peruanos acceder a mercados globales con una sola transacción, optimizando la diversificación de su cartera y reduciendo el riesgo asociado a la concentración en un solo mercado.
ETFs de Mercados Emergentes
Los ETF de mercados emergentes ofrecen a los inversores peruanos la oportunidad de diversificar sus carteras fuera de los mercados desarrollados y capturar el potencial de crecimiento de economías emergentes. Estos ETF suelen presentar un rendimiento mayor, aunque acompañado de mayor volatilidad.
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG): Replica el índice MSCI Emerging Markets, con más de 1,400 empresas de 27 países emergentes. Este ETF ha tenido una rentabilidad anualizada del 9.6% en los últimos cinco años.
- Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO): Sigue el índice FTSE Emerging Markets, que incluye más de 5,000 empresas de 26 países. Su rentabilidad anualizada en cinco años es del 9%.
- iShares ESG Aware MSCI EM ETF (ESGE): Este ETF tiene un enfoque en criterios ESG (ambiental, social y de gobernanza) y replica el índice MSCI Emerging Markets ESG Aware. Su rentabilidad anualizada es del 9.4%.
ETFs Sectoriales: Tecnología, energías renovables y salud
Invertir en ETF sectoriales permite a los inversionistas alinearse con tendencias globales de alto crecimiento, como la tecnología, las energías renovables y el sector salud. Estos ETF suelen concentrarse en empresas que lideran la innovación en sus sectores.
- Invesco QQQ Trust (QQQ): Este ETF replica el índice Nasdaq-100, que agrupa las empresas tecnológicas más grandes de EE. UU. Es uno de los ETF sectoriales más rentables, con una rentabilidad anualizada del 23%.
- iShares Global Clean Energy ETF (ICLN): Centrado en el sector de energía limpia, este ETF sigue el índice S&P Global Clean Energy y ofrece una rentabilidad del 22% anual en cinco años.
- ARK Innovation ETF (ARKK): Este ETF sigue empresas de tecnologías disruptivas como biotecnología e inteligencia artificial. Es de los ETF más volátiles, con una rentabilidad anualizada del 42%.
ETFs de renta fija para reducir riesgo
Los ETF de renta fija y bonos ofrecen estabilidad para aquellos inversores peruanos que desean reducir el riesgo en su cartera. Estos fondos tienden a ofrecer rendimientos más bajos pero con menor volatilidad que los ETF de renta variable.
- iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG): Este ETF incluye más de 8,000 bonos emitidos en EE. UU., y su rentabilidad anualizada en cinco años es del 3.2%.
- Vanguard Total International Bond ETF (BNDX): Este fondo replica un índice de bonos globales ex-USD y es ideal para quienes buscan diversificación en bonos internacionales. Su rentabilidad es del 3.4% anual.
- SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK): Enfocado en bonos de alto rendimiento en EE. UU., con una rentabilidad anual del 6.2%.
ETFs relacionados con el mercado peruano
Para los inversores interesados en la economía peruana, existen ETF relacionados con el mercado peruano que permiten invertir en empresas y sectores clave de este país andino.
ETFs que replican índices peruanos
- iShares MSCI All Peru Capped ETF (EPU): Este ETF replica el índice MSCI All Peru Capped, que incluye las 25 empresas más grandes de Perú. Es el único ETF que proporciona una exposición directa al mercado peruano con una rentabilidad anualizada del 8%.
ETF de sectores específicos relevantes para Perú
- Global X Copper Miners ETF (COPX): Este fondo sigue las empresas líderes en minería de cobre, un sector clave en la economía peruana, con una exposición significativa en Perú.
- Invesco Global Agriculture ETF (PAGG): Este ETF incluye las empresas más grandes del sector agrícola mundial, lo cual puede resultar interesante para aquellos interesados en el sector agroindustrial.
Consideraciones al elegir un ETF en 2024
Al seleccionar un ETF para invertir desde Perú, es esencial evaluar varios factores:
- Diversificación y composición del ETF: La diversificación permite mitigar riesgos. Un ETF bien diversificado reducirá la volatilidad de tu cartera.
- Comisiones y gastos administrativos: Es importante considerar los costos asociados con cada ETF, ya que pueden reducir las ganancias a largo plazo.
- Alineación con objetivos de inversión: Escoge ETF que se alineen con tus metas financieras y tu perfil de riesgo. Evita dejarte llevar por las modas y asegúrate de que el ETF cumple con tus expectativas a largo plazo.
Brokers recomendados para comprar ETFs desde Perú
Para acceder a estos ETF internacionales, necesitarás abrir cuenta en un broker. A continuación, te presentamos los brokers más recomendados para peruanos:
La relevancia de los ETF para el inversor peruano
En 2024, los ETF representan una puerta de acceso clave al mundo de las inversiones internacionales para los inversores peruanos. Estos fondos permiten diversificar con facilidad, gestionar el riesgo y alinearse con tendencias globales sin necesidad de realizar transacciones complejas.
Para optimizar los beneficios de los mejores ETF desde Perú, es crucial informarse sobre las opciones de brokers, analizar los costos y seleccionar fondos que reflejen tus objetivos de inversión a largo plazo. Con esta guía, puedes tomar decisiones más informadas y comenzar a construir una cartera diversificada que se adapte a las demandas del mercado global y al contexto económico peruano.