Si quiere diversificar tu portafolios, puedes aprovechar la inversión en bolsas internacionales. Y es que sí es posible operar en el extranjero desde Perú a través de diferentes maneras.
Conoce en ese artículo las alternativas que tienes para invertir en bolsas internacionales, y las consideraciones que debes tener en cuenta para tomar decisiones informadas y exitosas.
Invertir en bolsas internacionales
Acceso a los mercados internacionales desde Perú
Para acceder a los mercados internacionales desde Perú cuentas con las siguientes opciones:
Corredores de bolsa internacionales
Los corredores de bolsa internacionales son una de las opciones más comunes y efectivas si quieres invertir desde Perú en el extranjero. A través de estos corredores tienes la opción de comprar y vender instrumentos financieros, como acciones, bonos y fondos mutuos. Algunos corredores reconocidos son Interactive Brokers, TD Ameritrade y E*TRADE que te ofrecen plataformas amigables y robustas.
Fondos Mutuos y ETF
Otra forma a través de la cual puedes acceder a los mercados financieros internacionales son los fondos mutuos y ETF (Exchange-Traded Funds). Estos instrumentos te dan acceso a una canasta diversificada de activos internacionales sin necesidad de comprar acciones individuales directamente. Los fondos mutuos y ETF están disponibles a través de la mayoría de los corredores de bolsa y plataformas de inversión.
Plataformas de trading en línea
Las plataformas de trading en línea te permiten acceder a los mercados internacionales, desde la comodidad de tu hogar. Plataformas como eToro o TICKMILL son fáciles de usar y ofrecen una variedad de recursos educativos, así como herramientas de análisis y soporte, que te ayudan a tomar decisiones de inversión.
Bancos y entidades financieras locales
Algunos bancos y entidades financieras en Perú te ofrecen también la posibilidad de acceder a mercados internacionales. Los productos y servicios que te ofrecen para ello incluyen: cuentas de inversión internacionales, fondos mutuos globales y asesoramiento financiero especializado.
Requisitos y regulaciones para invertir en el extranjero
Invertir en el extranjero desde Perú puede ser una gran estrategia para diversificar tu portafolio. Sin embargo, es importante que conozcas los requisitos y regulaciones que implican este tipo de inversiones. Encuentra aquí algunos aspectos clave que debes tener en cuenta al invertir en bolsas internacionales desde Perú:
Requisitos Básicos
- Cuenta de inversión internacional: para invertir en el extranjero, primero necesitarás abrir una cuenta con un corredor de bolsa internacional o una plataforma de trading en línea que ofrezca acceso a los mercados internacionales.
- Documentación: por lo general, deberás proporcionar una identificación válida (como el DNI o pasaporte), un comprobante de domicilio y, en algunos casos, información sobre tu situación financiera y experiencia en inversiones.
- Capital inicial: algunos corredores internacionales pueden requerir un capital mínimo para abrir una cuenta. Este monto varía según la entidad y el tipo de cuenta.
Regulaciones Locales
- Normativa de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV): la SMV regula el mercado de valores en Perú. Es importante que conozcas las normativas relacionadas con inversiones extranjeras para asegurar el cumplimiento legal.
- Control de cambios: aunque Perú no tiene un control estricto de cambios, es esencial estar al tanto de las regulaciones cambiarias que puedan afectar la transferencia de fondos al extranjero.
Implicaciones Fiscales
- Declaración de inversiones: los ingresos generados por inversiones en el extranjero deben ser declarados ante la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT). Mantén un registro detallado de todas las transacciones y ganancias para cumplir con las obligaciones fiscales.
- Impuestos sobre las ganancias de capital: las ganancias de capital obtenidas por la venta de activos internacionales pueden estar sujetas a impuestos. Perú tiene acuerdos de doble imposición con varios países, lo que puede influir en cómo se tributan estas ganancias.
Reglas y regulaciones internacionales
- Conocimiento del mercado: cada mercado internacional tiene sus propias reglas y regulaciones. Familiarízate con las normativas del país en el que planeas invertir, incluyendo requisitos de divulgación, reglas de trading y regulaciones fiscales locales.
- Cumplimiento de la Ley FATCA: si inviertes en los Estados Unidos, es probable que debas cumplir con la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA), que requiere la divulgación de ciertas cuentas financieras extranjeras a las autoridades fiscales de EE.UU.
Implicaciones fiscales de invertir en bolsas extranjeras
Al invertir tu dinero en bolsas extranjeras, es importante que conozcas las implicaciones fiscales que ello conlleva:
Declaración de inversiones y ganancias
- Declaración de inversiones internacionales: si generas ingresos por inversiones en el extranjero, debes declararlos ante la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT).
- Formulario de declaración: las inversiones en el extranjero las debes incluir en la declaración jurada anual del Impuesto a la Renta.
Impuestos sobre las ganancias de capital
- Ganancias de capital: cuando obtienes ganancias por la venta de activos internacionales, las mismas están sujetas a impuestos en Perú.
- Impuesto a la renta de segunda categoría: si obtienes ganancias de capital se consideran renta de segunda categoría y están sujetas a una tasa del 5%.
Deducciones y créditos fiscales
- Acuerdos de doble imposición: Perú tiene acuerdos de doble imposición con varios países con el fin de evitar que pagues impuestos dos veces sobre el mismo ingreso.
- Deducciones por pérdidas: las pérdidas en inversiones internacionales las puedes deducirse de las ganancias de capital.
Retenciones fiscales en el extranjero
- Retenciones en el país de origen: muchos países retienen impuestos sobre los dividendos y las ganancias de capital. Es por ello que es importante que conozcas las tasas de retención aplicables en el país donde inviertes y cómo estas retenciones afectan tu rendimiento neto.
- Crédito por impuestos pagados en el extranjero: cuando te retienen impuestos en el extranjero los puedes acreditar contra tus obligaciones fiscales en Perú, siempre y cuando se cumplan los requisitos establecidos por la SUNAT y los acuerdos de doble imposición.
Ventajas y desventajas de operar en mercados internacionales
Operar en mercados internacionales te puede ofrecer grandes ventajas, pero también implica ciertos riesgos y desafíos. Conoce aquí las principales ventajas y desventajas de invertir en mercados extranjeros:
Ventajas
- Diversificación del portafolio.
- Acceso a oportunidades globales.
- Potencial de alto rendimiento.
- Cobertura contra riesgos específicos del mercado local, como la inflación y la devaluación de la moneda.
- Acceso a empresas líderes en tecnología e innovación que no están disponibles en el mercado peruano.
Desventajas
- Riesgo cambiario por la exposición a fluctuaciones en los tipos de cambio.
- Comisiones y costos adicionales.
- Riesgos políticos y económicos asociados con cada país.
- Menor acceso a información en comparación con el mercado local.
Estrategias recomendadas para invertir internacionalmente
Estas son algunas estrategias recomendadas para invertir internacionalmente:
- Invierte en diversas regiones y sectores: es conveniente que inviertas en una variedad de países y regiones para reducir el riesgo asociado con la dependencia de un solo mercado. Así mismo, procura diversificar los sectores en los que inviertes para balancear tu portafolio.
- Coloca tu dinero en fondos mutuos y ETF internacionales: al invertir en estos instrumentos puedes tener una cartera diversificada en mercados internacionales.
- Invierte en empresas multinacionales: de esta forma puedes tener una exposición indirecta a mercados internacionales.
- Invierte en mercados emergentes: estos te ofrecen un alto potencial de crecimiento.
- Coloca un porcentaje de tu inversión en bonos internacionales: así puedes equilibrar el riesgo y obtener ingresos fijos.