Análisis y Opiniones Swissquote: regulación, productos, plataformas y tipos de cuentas

Si alguna vez te has preguntado qué es Swissquote y cómo puede ayudarte en tus inversiones, has llegado al lugar correcto. Swissquote es una empresa suiza que combina los servicios de un banco tradicional con la operativa de un bróker en línea. Fundada en 1990, la marca se oficializó en 1996 y desde el año 2000 cotiza en la Bolsa de Valores de Suiza. En este artículo, exploraremos su historia, tipo de broker, ventajas y desventajas, productos y servicios, y mucho más. Así que acompáñanos en este recorrido por Swissquote y descubre si es la opción adecuada para tus necesidades financieras.

Logo de Swissquote

¿Qué es Swissquote?

La historia de la marca es amplia y data del año 1990, cuando surgió como una idea especializada en soluciones financieras y aplicaciones web.

Posteriormente, en el año 96, se oficializa el nombre Swissquote y, a partir del año 2000, sus acciones comenzaron a cotizar en la Bolsa de Valores de Suiza como tal.

Acto seguido, consiguió licencia bancaria para lanzar Swissquote Bank Ltd., que también actuaría como bróker en línea hasta la fecha.

Hoy por hoy, es una empresa con servicios variados. En sí, ofrece actividad operacional como un banco tradicional, de la mano de cuentas de ahorros, hipotecas, soluciones de créditos y otros procesos. De igual manera, permite negociar con acciones, bonos, warrants, opciones, futuros, Forex, criptomonedas y más.

Para Latinoamérica permite tener el servicio de cuenta bancaria en Suiza y los servicios de operativa de trading en divisas.

¿Qué tipo de broker es Swissquote?

De acuerdo con nuestro análisis, Swissquote es una entidad financiera que trabaja como broker Market Maker. Como creador de mercado, utiliza su propia mesa de negociaciones para ejecutar las operaciones de sus clientes.

Por otro lado, de la mano de ciertas características STP (Straight Through Process), es capaz de enlazar las operaciones activas directamente con los proveedores de liquidez. Así pues, obtiene un respaldo garantizado para cumplir, con éxito y poco margen de error, las transacciones de sus clientes.

¿Dónde está Swissquote?

La estructura corporativa de Swissquote le ha abierto las puertas al asentamiento de varias oficinas alrededor del mundo. Con ello, asegura la atención escalonada de todos sus clientes en activo.

De acuerdo con su página web, Swissquote se reparte en las siguientes locaciones:

Suiza: Gland, Zúrich, Berna.
Unión Europea: Chipre, Malta, Luxemburgo, Bucarest.
Reino Unido: Londres.
Asia: Dubai, Hong Kong, Singapur.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de Swissquote?

Luego de una revisión clara de su plataforma, Swissquote se caracteriza por las siguientes ventajas:

Dispone de una cartera de productos variados para hacer trading, como acciones, ETFs, fondos, renta fija, opciones, futuros, derivados y productos estructurados.
- También incluye criptomonedas y la posibilidad de operar en Forex, así como con CFDs.
Incorpora varias plataformas de interés, como MetaTrader 4 y MetaTrader 5 junto a otras herramientas tipo eTrading, Advanced Trading y Robo-Advisor. Con la combinación de todas, el trader puede crear un registro de su actividad y operaciones para recalcular su estrategia, si lo amerita.
Entre otros servicios, la firma Swissquote permite a sus usuarios crear una cuenta bancaria suiza con IBAN (número de cuenta internacional).
Swissquote es una entidad regulada por organismos de primer nivel, tales como la FCA (Financial Conduct Authority) y la FINMA (Autoridad Suiza Supervisora del Mercado Financiero, por sus siglas en inglés), etcétera.
No solo proporciona acceso a herramientas y plataformas para operaciones financieras, sino a una biblioteca con documentos educativos para traders principiantes.

Si bien está claro que son ventajas apreciadas por gran parte de la comunidad, la plataforma igualmente presenta algunos inconvenientes. Por ejemplo:

Swissquote parece haber adoptado un ritmo superior para los traders convencionales. Aunque trata de ser intuitivo, para los principiantes puede ser fácil perderse entre su diversidad de productos, servicios, herramientas y plataformas.
Con respecto a las operaciones, sobre todo para quienes manejen cuentas suizas, los spreads son elevados si se comparan con las cuentas UE y Reino Unido.
Por último, sus comisiones e importantes mínimos para depósitos y retiros en ciertos métodos de pago, son más elevados que el promedio.

Básicamente, previo a comenzar a operar con Swissquote, es aconsejable colocar cada pro y contra en una balanza, dependiendo del contexto y situación de cada quién.

¿Qué productos ofrece Swissquote?

Como ya mencionamos entre sus ventajas, la cartera de productos y servicios de Swissquote es competitiva. En primera instancia, es necesario separar sus labores como banco y su desempeño como broker:

Cuando nos referimos a la parte bancaria o servicios institucionales, provee soluciones financieras para otros bancos, brokers, gestores de activos, fondos y empresas. Cada una de estas soluciones abarca intermediaciones, divisas con apalancamiento, servicios de depósito y servicios internacionales de custodia.

En su otro ángulo como broker, se especializa en el trading de productos como acciones, ETFs, ETPs, fondos, opciones y futuros, renta fija, warrants y derivados e instrumentos estructurados. Por su parte, trabaja con criptodivisas, Forex y CFDs, así como índices, commodites, bonds y swiss DOTS.

Para resumir y, basándonos en su sitio en Internet, Swissquotes opera con más de 3 millones de activos en distintos mercados alrededor del mundo.

¿En qué mercados opera Swissquote?

Swissquote ha avanzado a tal punto de operar en los mercados más desarrollados alrededor del planeta. Específicamente, tenemos:

País y/o región	Mercados
Suiza	SMI (Swiss Market Index). SMIM (SMIM). SLI (Swiss Leader Index). SX5E (Euro Stoxx 50). SX5P (Stoxx Europe 50).
Estados Unidos	DJIA (Dow Jones Indus Average). COMP (NASDAQ Composite). NDX (NASDAQ 100 Index). SPX (S&P 500 Index). TNX.
Alemania	DAX. HDAX. MDAX. SX5E (Euro Stoxx 50). SX5P (Stoxx Europe 50).
Europa	PX1. AEX. BEL 20. N100 (Euronext 100). SX5E (Euro Stoxx 50). SX5P (Stoxx Europe 50).
Canadá	T.XLX (TSX 60 Index). T.TOR (TSX Composite Index). T.TEN (TSX Energy Index). T.TGD (TSX Gold Index). JX (TSX Venture Composite).
Austria	ATX (Austria Traded Index). ATX5. ATXPRIME. IATEX. CECEEUR. RDXEUR.
Italia	FTSEMIB. ITLMS. ITMC. ITSTAR. SX5E (Euro Stoxx 50). SX5P (Stoxx Europe 50).
Reino Unido	Bolsa de Valores de Londres.
Escandinavia	OMXH25. OMXC20. OMXS30. SX5E (Euro Stoxx 50). SX5P (Stoxx Europe 50).

En todos y cada uno de ellos se tiene desenvolvimiento para cada uno de los tipos de productos mencionados en el área de trading.

¿Qué plataformas ofrece Swissquote?

Swissquote ha adoptado y desarrollado distintas plataformas y herramientas para auspiciar sus servicios. En lo relacionado con el aspecto de trading, trabaja con MetaTrader 4, 5 y Advanced Trader, esta última de autoria propia.

Con Advanced Trader el usuario adquiere las herramientas, gráficos, índices e indicadores técnicos de TradingView. En la parte técnica, permite la ejecución de las órdenes de mercado tradicionales, así como otras inéditas (OCO, If Done, If OCO). Por otro lado, es una plataforma personalizable, capaz de adaptarse al trader.
Por su parte, MetaTrader 4 y 5 son las aplicaciones básicas para comercializar en Forex y mediante CFDs. La diferencia entre cada una es la generación a la que pertenecen, siendo la 5, obviamente, más nueva. Por lo demás, ofrecen procesos automatizados, gráficos, índices y ejecución de órdenes de mercado variadas.

Cabe destacar que Swissquote anexa una serie de plug-ins para mejorar la experiencia a la hora de operar.

El primero a destacar es Autochartist, una herramienta especializada para analizar y monitorear el mercado. Mediante su utilización, se conseguirán alertas automatizadas e informes precisos para negociaciones más precisas.
Seguidamente, MetaTrader Master Edition es una suite en línea que está estructurada por opciones avanzadas que facilitan y ahorran tiempo a la hora de operar. Ideal para usuarios expertos.
No deja de lado al popular Trading Central, que recopila la información más detalle sobre traders expertos en todo el mundo, identificando oportunidades en tiempo real para inversiones seguras.
Por último, agrega un protocolo FIX API para acceder a la liquidez de Swissquote desde la plataforma seleccionada, al instante.

¿Qué tipos de cuenta tiene Swissquote?

Swissquote promueve 4 tipos de cuenta diferentes, basadas en los perfiles de inversores más comunes. Como es de entrever, dependiendo del grado de instrucción o de conocimiento del usuario, se podrá optar por una u otra:

No obstante, comparten ciertas similitudes como el volumen mínimo de negociación, apalancamiento estándar (1:100), margen de mantenimiento y nivel de stop-out.

Sin tomar en consideración cuál se escoge, cada cuenta incluye un número IBAN, así como acceso al portal eBanking. Este último engloba servicios de pago integrados, transferencias de efectivo de una cuenta a otra y mucho más. Aparte, disponen de un plan de protección de depositantes de hasta 100'000 CHF en caso de procedimientos concursales.

¿Cómo crear una cuenta en Swissquote?

Swissquote resume su proceso de apertura de cuenta en tres pasos:

Entra a su sitio en Internet y haz clic en la opción “Abre tu cuenta” en la esquina superior derecha. Rellena el formulario con datos fidedignos, aceptando los términos y condiciones al final.
La empresa solicitará una serie de documentos de identificación. Mientras más claros y nítidos estén, menos problemas existirán.
Por último, depositar los fondos mínimos según el tipo de cuenta para comenzar a operar.

¿Cómo retirar el dinero de Swissquote?

Para retirar el dinero recaudado con las operaciones de Swissquote, lo primero es rellenar y enviar el formulario de solicitud. El mismo estará disponible en el perfil del cliente en formato PDF.

Posteriormente, la solicitud podrá ser aprobada o no. De ser aprobada, los pagos se ejecutarán a partir de la plataforma eBanking, por transferencia bancaria.

¿Swissquote cuenta con regulación?

Swissquote ha recibido regulaciones y certificaciones dependiendo del país en donde se encuentre. Aun así, en el vistazo general, está aprobado por las siguientes instituciones de primer nivel:

Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA);
Autoridad de Servicios Financieros en Malta (MFSA);
Comisión de Supervisión del Sector Financiero en Luxemburgo;
Licencia y supervisión bajo el Banco Central Europeo;
Autorizado por la Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC);
Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en Reino Unido;
Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA);
Comisión de Valores y Futuros en Hong Kong;
Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).

¿Swissquote es confiable?

Swissquote Bank es uno de los brokers globales online con mejor reputación entre los usuarios y lectores de Rankia. Además, el hecho de que posee un componente bancario regulado en Suiza, ha generado confianza y credibilidad en su desarrollo en la región.

Haciendo referencia a su historia y descripción oficial, uno de los objetivos principales de Swissquote es la seguridad del dinero de sus clientes. Por consiguiente, en conjunto con las férreas regulaciones ya listadas, cuenta con varios sistemas de cifrado que protegen y abogan por las transferencias de datos.

Por medio de todas estas medidas, el broker se posiciona como una opción fiable para quienes deseen invertir en distintos productos e instrumentos. Aun así, vale la pena aclarar que es una plataforma preferiblemente para expertos que para principiantes. Si bien hace un intento por abarcar y diversificar su número de clientes con una sección educativa, todavía se queda bastante corta. Del resto, sopesa tal circunstancia al desplegar un servicio de atención al cliente en español, en el caso de que sus usuarios requieran atender cualquier duda o problema.