Para aquellos que desean incursionar en los mercados financieros, seleccionar la plataforma de trading adecuada es una de las decisiones más importantes que deben tomar. Una plataforma de trading confiable no solo proporciona las herramientas necesarias para ejecutar operaciones, sino que también asegura que estas se realicen de manera segura y eficiente. En este artículo, te ayudaremos a identificar las características esenciales que debe tener una plataforma de trading confiable, revisaremos algunas de las opciones más recomendadas y te ofreceremos una guía práctica para comenzar a operar en Perú con confianza y seguridad.
¿Qué es una plataforma de trading?
Una plataforma de trading es un software diseñado para facilitar el comercio de divisas, acciones, materias primas y otros productos financieros. Esta plataforma proporciona un medio para que los inversores, generalmente a través de brókers, realicen operaciones en un mercado financiero, lleven a cabo análisis técnicos, obtengan información, compren y vendan acciones, y monitoreen sus carteras de inversión con gráficos e indicadores.
Las plataformas de trading se conectan a una serie de proveedores de liquidez para ofrecer a los inversores una amplia gama de precios de instrumentos financieros. Estos precios se actualizan en tiempo real, permitiendo a los inversores reaccionar inmediatamente a los cambios del mercado. Las plataformas también proporcionan herramientas para ayudar a los inversores a analizar los mercados y tomar decisiones comerciales informadas.
Por estas razones, además de fijarnos en la regulación, la oferta de mercados y productos, la fiscalidad, las comisiones y la atención al cliente, también debemos revisar la plataforma de inversión y cuáles de ellas están integradas en los mejores brókers.
¿Cómo funcionan las plataformas de trading?
Una plataforma de trading es esencialmente un intermediario digital entre los traders y los mercados financieros.
Cuando un trader decide realizar una operación, ya sea comprar o vender un activo, lo hace a través de la plataforma de trading. Inicialmente, el trader selecciona el activo deseado y especifica los detalles de la operación, como el volumen y el tipo de orden (por ejemplo, orden de mercado, límite o stop).
Una vez ingresada la orden, la plataforma la procesa y la transmite al mercado correspondiente o, en el caso de los brokers de CFDs, la ejecuta internamente. La plataforma se encarga de todo el proceso técnico detrás de la transacción, garantizando que la operación se realice según las especificaciones del trader.
¿Qué hace que una plataforma de trading sea confiable?
Para que una plataforma de trading sea confiable, debe cumplir con ciertos requisitos fundamentales:
- Regulación: Aunque la plataforma en sí no esté regulada, el bróker que la ofrece debe estarlo. Esto asegura que el bróker cumple con normas estrictas que protegen al inversor.
- Seguridad: La seguridad es primordial. Las plataformas deben implementar cifrado de datos, autenticación de dos factores (2FA) y políticas claras de protección contra fraudes y robos.
- Reputación: Evaluar la calificación de la plataforma a través de opiniones de usuarios es esencial. Una buena reputación se construye con un servicio confiable y eficiente.
- Ejecución de órdenes: Las órdenes deben ejecutarse rápidamente para evitar pérdidas significativas. Un retraso de un segundo puede cambiar por completo una operación.
- Variedad de instrumentos: Cuantos más vehículos financieros ofrezca la plataforma, mayores serán las oportunidades de diversificar nuestras inversiones.
- Costos y comisiones: Los costos y comisiones deben ser competitivos. Comisiones altas pueden disminuir nuestras ganancias.
- Tecnología: La plataforma debe ser fácil de usar y estable, evitando interrupciones que puedan afectar nuestras operaciones.
- Soporte al cliente: Es crucial contar con soporte en nuestro idioma, disponible 24/7, para resolver cualquier duda o problema.
- Educación: Tener acceso a cursos online, libros en PDF y seminarios (online o presenciales) es de gran ayuda, tanto para novatos como para expertos.
- Transparencia: Las políticas y condiciones de uso deben ser claras y sin letra chica.
Regulaciones y seguridad en plataformas de trading
La regulación es un factor clave, especialmente al usar plataformas propias de los brókers. En Perú, es recomendable que las plataformas estén reguladas por organismos internacionales como la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) de EE.UU., la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido o la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.
En cuanto a la seguridad, debemos considerar:
- Seguridad de los fondos: Los fondos de los clientes deben estar segregados de los fondos operativos de la empresa.
- Seguridad cibernética: La información personal y financiera debe estar protegida mediante encriptación de datos, autenticación de dos factores y monitoreo constante.
- Transparencia: La plataforma debe divulgar tarifas, comisiones y términos de servicio de manera clara.
Mejores plataformas de trading de 2024
A continuación, te dejo una lista con las mejores plataformas de trading de 2024, para que puedas compararlas fácilmente y encontrar la que más se ajuste a tus necesidades.
1. ProRealTime
ProRealTime es una de las plataformas que más seguridad ofrecen, contando con más de 1,000,000 clientes en todo el mundo y acceso a más de 17,000 mercados. Es una de las plataformas más completas, con una interfaz simplificada que permite desarrollar análisis técnico y trading de forma gratuita y sin necesidad de estar registrado.
Características principales:
- Instrumentos financieros: +300,000 (índices, acciones, materias primas, forex, etc.)
- Herramientas de análisis: +100
- Precio: 0 euros (sin necesidad de registro)
- Tiempo real: Sí (15 minutos de retraso)
- Tipos de cuenta: ProRealTime web (gratuita), ProRealTime completa y móvil.
Pros
- Plataforma de trading online completamente gratuita.
- Muy intuitiva, adaptada al pequeño inversor promedio.
- No es necesario registrarse para operar.
- Soporte técnico por chat y teléfono las 24 horas en español.
- Información actualizada en tiempo real y almacenada en la nube.
- Compatible con grandes brókers como IG o Interactive Brokers.
Contras
- Sin registro, tus análisis se eliminan al cerrar sesión.
- La creación de screeners con datos intradía en tiempo real requiere pago previo
2. MetaTrader (MT4 o MT5)
MetaTrader es una de las plataformas de trading más usadas y conocidas a nivel global. Además, cuenta con dos versiones distintas, MetaTrader 4, que es la plataforma más utilizada del mundo y MetaTrader 5, que es una nueva versión con algunas mejoras. Muchos brókers online utilizan su plataforma para ofrecerla a sus usuarios.
Características principales:
- Mercados: Forex, futuros y varios tipos de derivados.
- Herramientas: Más de 90 indicadores incorporados.
- Precio: Cuenta gratuita temporal.
Pros
- Permite realizar copytrading y trading automático.
- Plataforma muy sencilla de instalar.
- Ideal para principiantes.
- Prueba gratuita temporal
Contras
- No existe versión oficial para MAC.
- Programación de indicadores solo posible en lenguaje MQL.
3. TradingView
TradingView es una plataforma pensada para que todo el mundo pueda consultar los gráficos y cuenta con más de 30 millones de usuarios en todo el mundo.
Características principales:
- Mercados: Acciones, índices, ETFs, forex, criptos, bonos, fondos.
- Precio: Plan básico desde 12.95$/mes.
Pros
- Plataforma económica.
- Amplio número de indicadores y herramientas.
- Muy visual.
Contras
- La cuenta de pago más completa no es recomendable para inversores con un capital bajo.
4. NinjaTrader
NinjaTrader es una plataforma de trading muy usada para operar con divisas o forex. Se centra en la ejecución antes que en el análisis.
Características principales:
- Mercados: Futuros, forex, acciones, divisas.
- Precio: Plataforma gratuita para practicar.
Pros
- Plataforma gratuita.
- Datos del mercado en tiempo real en futuros y forex.
- Descarga e instalación muy sencillas.
Contras
- No es tan intuitiva como otras plataformas.
- Las comisiones varían según el plan contratado.
- No es la mejor opción para quienes no son especialistas en futuros.
5. Visual Chart
Visual Chart es una plataforma de trading creada en España en 1998, ofreciendo soluciones tanto a inversores particulares como institucionales.
Características principales:
- Mercados: Varios mercados con enfoque en el análisis.
- Precio: Plataforma de pago con comisiones aceptables.
Pros
- Material de estudio gratuito.
- Soporte técnico de calidad y en español.
- Ideal para realizar chartismo por la precisión que ofrece.
Contras
- Plataforma de pago donde el costo aumenta con más mercados.
- Las alertas tienen un costo añadido.
- Menos intuitiva que otras plataformas.
Brókers con plataformas de trading
Para complementar esta guía, te recomiendo que explores también los mejores brókers que ofrecen estas plataformas de trading en Perú, para que puedas tomar una decisión informada y segura en tu aventura de inversión.
Brokers | Plataforma propia | ProRealTime | Tradingview | MetaTrader |
Degiro | X | |||
X | ||||
Trade Republic | X | |||
IG | X | X | ||
Scalable Capital | X | |||
X | ||||
iBrokers | X | X | X | |
Hey Trade | X | |||
Exante | X | |||
Activotrade | X | |||
Activtrades | X | X | ||
Oanda | X | |||
XTB | X |
XTB cuenta con una de las plataformas propias más utilizadas del mundo, cuyo nombre es xStation
En definitiva, habrás podido observar que cada una de las plataformas de trading tiene sus particularidades, sus ventajas e inconvenientes. ¿Y tú, eres usuario de alguna plataforma de trading? ¡Cuéntanos tu experiencia!
Además, te dejo por aquí un par más de plataformas muy interesantes:
👉 Introducción a la plataforma cTrader
👉 Todo lo que necesitas saber sobre la plataforma TWS
En definitiva, habrás podido observar que cada una de las plataformas de trading tiene sus particularidades, sus ventajas e inconvenientes. ¿Y tú, eres usuario de alguna plataforma de trading? ¡Cuéntanos tu experiencia!
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👉 Introducción a la plataforma cTrader
👉 Todo lo que necesitas saber sobre la plataforma TWS