En el emocionante mundo financiero, el Forex se destaca como uno de los mayores mercados en todo el planeta. Y, si nos enfocamos en el contexto peruano, es importante comprender cómo funciona el mercado Forex en este país sudamericano, donde cada vez más personas se interesan por participar, en pro de aprovechar las oportunidades de inversión que ofrece.
Pero, ¿qué es exactamente el mercado Forex y cómo opera en Perú? En esta entrada, exploraremos sus conceptos fundamentales y cómo los inversionistas pueden participar en él de manera efectiva. Descubriremos las claves para entender las transacciones de divisas, sus beneficios y las principales consideraciones para aquellos que deseen sumergirse en él.
¿Qué es el mercado Forex o de divisas y para qué sirve?
El mercado Forex, también conocido como mercado de divisas, es un entorno financiero global donde se realizan transacciones de compra y venta de diferentes monedas. Actualmente, es considerado el mercado más grande y líquido del mundo, con una vasta cantidad de participantes, incluyendo bancos, instituciones financieras, corporaciones multinacionales, inversores individuales y gobiernos.
En esencia, se desempeña como un lugar donde las personas pueden intercambiar una moneda por otra, con el objetivo de obtener ganancias basadas en las fluctuaciones de los tipos de cambio. Como tal, las transacciones de divisas se llevan a cabo de manera descentralizada a través de una red electrónica de comunicación, permitiendo que las operaciones se realicen las 24 horas del día, los 5 días de la semana.
Resumidamente, El Forex viene de Foreign Exchange Market o FX en la jerga del mercado de divisas, dónde se negocian monedas de cualquier país, siempre que existan vendedores o compradores.
¿Quiénes participan en el mercado Forex?
En el mercado Forex, participa una serie de actores clave que influyen en su dinámica y volumen de transacciones. Básicamente, estamos hablando de instituciones financieras, inversores individuales, corporaciones multinacionales y gobiernos.
Primeramente, los bancos comerciales facilitan la mayoría de las transacciones diarias, ya sea para sus propios clientes o en nombre de otras instituciones financieras. Por otro lado, los bancos centrales, como la Reserva Federal de los Estados Unidos o el Banco Central Europeo, intervienen en el mercado Forex para estabilizar las monedas y controlar la política monetaria de sus respectivos países.
Además de los bancos, las corporaciones realizan transacciones de divisas para cubrir riesgos relacionados con las operaciones internacionales, como pagos a proveedores extranjeros o repatriación de ganancias en diferentes monedas.
Asimismo, los inversores individuales, también conocidos como traders minoristas, a través de plataformas de trading en línea, tienen la oportunidad de acceder al mercado y especular sobre las fluctuaciones de los tipos de cambio para obtener beneficios.
Por último, los gobiernos también intervienen en el mercado Forex, principalmente a través de sus bancos centrales, impactando en el valor de sus monedas en relación con otras divisas. Esto puede ser realizado mediante intervenciones directas o indirectas, como cambios en las tasas de interés o políticas monetarias.
Funcionamiento del mercado de divisas
El funcionamiento del mercado Forex es uno de los temas de estudio más interesantes en materia financiera. Ante su importancia y todo lo que implica, trataremos de abordar cada detalle en la siguiente lista de aspectos:
- Operación descentralizada: a diferencia de otros mercados financieros, el Forex opera de manera descentralizada. Se basa en una red global de instituciones financieras, como bancos, que realizan transacciones electrónicas a través de sistemas de comunicación.
- Pares de divisas: en el mercado Forex, las transacciones se realizan en pares de divisas. Cada par consiste en dos monedas diferentes, donde una se denomina "divisa base" y la otra "divisa cotizada". Por ejemplo, en el par EUR/USD, el euro es la divisa base y el dólar estadounidense es la divisa cotizada.
- Cotizaciones y precios: cada par de divisas tiene un precio cotizado, que indica cuánta divisa cotizada se necesita para comprar una unidad de la divisa base. Por ejemplo, si el precio del par EUR/USD es 1.20, significa que se requieren 1.20 dólares estadounidenses para comprar 1 euro.
- Fluctuaciones de precios: los precios de las divisas en el mercado Forex están en constante movimiento debido a diversos factores económicos, políticos y sociales. Estas fluctuaciones generan oportunidades para obtener ganancias al especular sobre la dirección futura de los precios.
- Oferta y demanda: Al igual que en cualquier mercado, el Forex se rige por la ley de oferta y demanda. Si la demanda de una divisa aumenta, su valor tiende a subir. Por el contrario, si la oferta supera a la demanda, el valor de la divisa puede disminuir.
- Horario de trading: está abierto las 24 horas del día, puedes hacer trading los 5 días de la semana. Esto se debe a que diferentes centros financieros alrededor del mundo operan en husos horarios según corresponda. Como resultado, los traders pueden acceder al mercado en cualquier momento conveniente.
Tipos de órdenes utilizadas en Forex
En el mercado Forex, los traders utilizan diferentes tipos de órdenes para ejecutar sus operaciones de manera eficiente. Algunas de las más comunes, son:
- Orden de mercado: se emplea para comprar o vender un par de divisas al precio actual del mercado. La ejecución de la orden se realiza instantáneamente al precio de oferta o demanda disponible en ese momento.
- Orden limitada: con una orden limitada, el trader establece un precio específico al que está dispuesto a comprar o vender un par de divisas. La orden se ejecutará solo si el precio alcanza o supera el nivel establecido.
- Orden de stop loss: se utiliza para limitar las pérdidas o proteger las ganancias. Se establece un nivel de stop loss, que es un precio predefinido, y cuando el mercado alcanza ese precio, se activa una orden de mercado para comprar o vender el par de divisas.
- Orden de pérdida límite: como su nombre lo indica, está diseñada para limitar las pérdidas en una operación abierta. El trader confirma un nivel de pérdida límite por debajo del precio actual si está en una posición de compra, o por encima del precio actual si está en una posición de venta. Si el mercado alcanza ese nivel, se ejecuta una orden de mercado para cerrar la posición.
- Orden de toma de ganancias: en ella, el trader preestablece un nivel de toma de ganancias por encima del precio actual si está en una posición de compra, o por debajo del precio actual si está en una posición de venta. Cuando el mercado alcanza ese nivel, se ejecuta una orden de mercado para cerrar la posición y asegurar las ganancias.
Como es lógico, cada tipo de orden cumple un propósito específico y puede adaptarse a las estrategias y objetivos individuales de cada trader.
¿Cómo operar en el mercado Forex desde Perú?
Operar en el mercado Forex implica participar en transacciones de compra y venta de divisas con el objetivo de obtener beneficios basados en las fluctuaciones de los tipos de cambio.
Una vez que se ha adquirido el conocimiento básico, es necesario seleccionar un bróker de Forex confiable que ofrezca acceso al mercado Forex. Es recomendable elegir un bróker regulado, con buena reputación y que brinde condiciones favorables, como spreads competitivos y ejecución eficiente de órdenes.
Desarrollar una estrategia de trading coherente es otro paso fundamental. Cada trader debe diseñar aquella que se ajuste a su estilo, objetivos y tolerancia al riesgo. La estrategia puede incluir reglas sobre cuándo abrir o cerrar posiciones, qué indicadores utilizar, la gestión del riesgo y el tamaño de las posiciones.
Cuando se ha realizado el análisis y se ha desarrollado una estrategia, el trader está listo para ejecutar las operaciones. Esto implica abrir posiciones de compra o venta en pares de divisas seleccionados según las condiciones del mercado y las señales generadas. Le recomendamos:
👉 Glosario Básico del Mercado de Forex [Guía para Perú]
👉 Glosario Básico del Mercado de Forex [Guía para Perú]
¿Qué son las posiciones largas y cortas?
Una posición larga, también conocida como posición de compra, implica comprar un par de divisas con la expectativa de que su valor aumente en el futuro. En otras palabras, se espera que la divisa base se aprecie en comparación con la divisa cotizada.
- Por ejemplo, si un trader toma una posición larga en el par EUR/USD, está comprando euros con dólares estadounidenses, con la perspectiva de que el euro se fortalezca frente al dólar. Si el precio del par EUR/USD sube, el trader puede cerrar la posición vendiendo los euros a un precio más alto y cosechar beneficios.
En contraparte, una posición corta, o denominada técnicamente como posición de venta, se refiere al hecho de vender un par de divisas con la expectativa de que su valor disminuya en el futuro. Es decir, pasa el escenario contrario que en la posición larga.
- Utilizando el mismo ejemplo, si un trader toma una posición corta en el par EUR/USD, está vendiendo euros con dólares estadounidenses, con la expectativa de que el euro se debilite frente al dólar. Si el precio del par EUR/USD baja, el trader puede cerrar la posición recomprando los euros a un precio más bajo.
Pares de divisas en Forex
Los precios en el mercado de divisas se representan mediante pares de divisas, lo cual simboliza la compra de una divisa y la venta de otra, simultáneamente. Cada par de divisas se identifica con un código compuesto por tres letras, como USD/PEN.
Partiendo de ese ejemplo, la divisa que se encuentra en el numerador, se categoriza como divisa base, mientras que, la restante, se conoce como divisa cotizada. Ante ello, el precio del par de divisas indica la cantidad de divisa cotizada que se puede adquirir por cada unidad de divisa base.
Es importante destacar que en el mercado Forex, la comercialización de los derivados se realiza a través de contratos por diferencia (CFD, por sus siglas en inglés), en lugar de transacciones spot que involucran el pago y entrega física del activo subyacente.
Esencialmente, bajo la modalidad de CFD, no se produce la entrega real del activo, sino que se negocia la diferencia entre los precios de apertura y cierre.
Para comprender mejor esta modalidad, podemos hacer una analogía con el mercado de bienes raíces. Imagina que deseas invertir en el precio de una propiedad, pero en lugar de comprar la propiedad en sí, decides celebrar un contrato con el vendedor que establece que se intercambiará la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta acordados. Al finalizar el contrato, se liquidará la diferencia entre ambos precios. De esta manera, no adquieres la propiedad como tal, sino que especulas sobre el cambio en su valor y obtienes beneficios o pérdidas según la diferencia entre los precios acordados.
Mejores brokers para el trading de Forex en Perú
Si vas a empezar a invertir en Forex o CFD's o quieres cambiar de broker, aquí indicamos el listado de los mejores brokers internacionales de forex que cuentan con servicio en Perú y buenas comisiones, además de acceso a plataformas de trading como MetaTrader 4, ProRealTime, etc.
Cabe destacar que, generalmente, estos productos son utilizados para realizar trading y operar a corto plazo.
Al buscar entre los mejores brokers para invertir y operar desde el Perú, conviene tener conocimientos previos. Recuerda que es un mercado casi para profesionales y donde debes tener cuidado, sobre todo con el apalancamiento, si llegas a utilizarlo.
¿Qué broker usar para Forex?
Cuando se trata de elegir un bróker, estos son los criterios a considerar antes de operar con él abiertamente:
- Regulación por entidades confiables: la regulación asegura que el bróker cumpla con estándares y requisitos establecidos para proteger los intereses de los inversores. Algunas de las entidades reguladoras reconocidas a nivel global incluyen la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, la Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España.
- Protección al inversor: es recomendable buscar un bróker que ofrezca protección al inversor en caso de quiebra o insolvencia. Esto implica que los fondos de los clientes están segregados de los activos del bróker, lo que garantiza que los fondos de los clientes no se utilicen para cubrir las obligaciones del bróker en caso de dificultades financieras.
- Proceso de KYC (Conoce a tu cliente): un bróker confiable y serio debe seguir un proceso riguroso de KYC (Know Your Customer) o "Conoce a tu cliente". Consiste en recopilar información detallada sobre sus usuarios, incluyendo identificación, residencia, ocupación y experiencia en inversión. El proceso de KYC ayuda a prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilícitas.
¿Cuáles son las principales divisas que puedo negociar?
Tal cual explicamos con anterioridad, las divisas se negocian en pares y estos son los más negociados a nivel mundial:
- EUR/USD
- GBP/USD
- NZD/USD
- USD/CHF
- USD/CAD
- AUD/USD
- USD/JPY
- EUR/CAD
- EUR/AUD
- EUR/JPY
- EUR/CHF
- EUR/GBP
- AUD/CAD
- GBP/CHF
- GBP/JPY
- CHF/JPY
- AUD/JPY
- AUD/NZD
Cada una de ellas se cotiza en función de la ley de oferta y demanda, así como los diferentes factores económicos, políticos y sociales que influyen directamente en la fluctuación del mercado de divisas.
¿Es seguro operar en el mercado Forex desde Perú?
En Perú, existen brókers locales, como BBVA Bolsa SAB e internacionales como Errante que permiten operar e invertir en derivados financieros, como pares de divisas, commodities, acciones e índices bursátiles, a través de sus plataformas de trading.
Hasta la fecha, cabe mencionar que en Perú no existe una regulación específica para el mercado de Forex. Incluso, en el pasado, la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) emitió un comunicado prohibiendo explícitamente ofrecer servicios de negociación de divisas en el país.
A pesar de esta situación, es posible operar y negociar en Forex en Perú mediante brókers regulados por entidades internacionales reconocidas. Afortunadamente, algunas de tales compañías de brókers tienen presencia en Perú, con oficinas comerciales y de atención al cliente.
Es fundamental que los inversores peruanos que deseen operar en Forex elijan servicios de corretaje confiables y regulados, asegurándose de que cumplen con los requisitos y estándares internacionales de seguridad y protección al inversor. Como resultado, será sinónimo de mayor tranquilidad y garantías al operar en los mercados financieros, especialmente en Forex.
